Індекс S&P 500 оновив рекорд: як $100 на місяць перетворюються на $3,4 млн

Індекс S&P 500, що охоплює акції 500 найбільших публічних компаній США, оновив історичний максимум, уперше досягнувши рівня 7700 пунктів. Новий рекорд став приводом для перегляду ефективності довгострокових вкладень.

Аналітики звертають увагу на показовий приклад: якщо інвестор із 1957 року, коли індекс було запущено, щомісяця вкладав би в активи, що повторюють динаміку S&P 500, по 100 доларів, то загальна сума внесків склала б лише 83 300 доларів. Однак завдяки складному відсотку та багаторічному зростанню ринку вартість такого портфеля сьогодні оцінювалася б приблизно в 3 455 195 доларів.

Ключову роль у цьому відіграє принцип регулярних інвестицій, відомий як Dollar-Cost Averaging. Він передбачає внесення однакових сум через рівні проміжки часу незалежно від поточної кон'юнктури. Такий підхід дає змогу купувати більше активів під час зниження ринку та менше — під час зростання, що з часом згладжує коливання вартості вкладень.

Досвід S&P 500 демонструє: терпіння та дисциплінованість нерідко важать більше, ніж спроби вгадати вдалий момент для входу в ринок. Саме тому індексні фонди, що копіюють структуру S&P 500, лишаються серед найзатребуваніших інструментів для довгострокових інвесторів у різних країнах.